DEGIRO vs Interactive Brokers

In de wereld van financiën staan Interactive Brokers vs DEGIRO bekend als vooraanstaande en gewaardeerde brokers. Deze vergelijking analyseert beide platforms grondig, met aandacht voor hun producten, voorwaarden, commissies en platforms. We eindigen met onze mening over welke broker het meest geschikt is voor jouw handelsactiviteiten.

Overzicht van Interactive Brokers en DEGIRO: Wat maakt ze anders?

Het belangrijkste bij het opzetten van een goede vergelijking tussen DEGIRO en Interactive Brokers, is om te begrijpen hoe elk van hen werkt, waar ze vandaan komen en waar ze naartoe gaan.

Interactive Brokers: Voordelen en nadelen voor internationale beleggers

Voordelen	Nadelen
✅ Toegang tot vrijwel elk actief ter wereld tegen zeer concurrerende tarieven.	❌ Biedt geen klantenservice in het Nederlands.
✅ Biedt Bitcoin ETF’s en fractionele aandelen.	❌ Minder intuïtief platform, moeilijk voor beginners.
✅ Ideaal voor ervaren beleggers vanwege de beschikbare tools.
✅ Biedt een demo-account.

Geschiedenis van Interactive Brokers: Oorsprong en evolutie van het platform

Interactive Brokers (IB) begon zijn activiteiten meer dan 46 jaar geleden, in 1977, onder leiding van de huidige president en CEO, Thomas Peterffy. Het verhaal van Thomas Peterffy zou zo uit een film kunnen komen. In 1965 verliet hij zijn studie ingenieurswetenschappen om naar de Verenigde Staten te emigreren. Hij vestigde zich in New York en begon dit project met de $100 die zijn vader hem had gegeven om zijn weg te vinden. Tegenwoordig is hij nog steeds de president van Interactive Brokers.

Sindsdien is het bedrijf, gevestigd in Greenwich, Connecticut, gegroeid tot een marktkapitalisatie van bijna €27,8 miljard. Het heeft meer dan 1.500 werknemers en kantoren over de hele wereld, waaronder in Australië, Canada, China, de Verenigde Staten, Estland, Hongkong, Hongarije, India, Japan, het Verenigd Koninkrijk, Rusland en Zwitserland. Bovendien ging het bedrijf in 2007 naar de beurs en wordt het verhandeld op de Nasdaq onder de ticker IBKR, met een marktkapitalisatie van bijna €27,8 miljard.

ETF-kosten: Welke broker heeft de meest concurrerende tarieven?

Interactive Brokers biedt enkele van de laagste tarieven voor het verhandelen van ETF’s, wat het een aantrekkelijke keuze maakt voor actieve beleggers. De kosten variëren afhankelijk van de markt, maar over het algemeen rekent het platform een commissie van slechts $0,005 per aandeel (met een minimum van $1) voor Amerikaanse aandelen en ETF’s. In Europa zijn de kosten meestal 0,05% van de waarde van de transactie, met een minimaal bedrag van €3. Dit maakt Interactive Brokers een uitstekende keuze voor beleggers die op zoek zijn naar lage kosten en toegang tot wereldwijde markten. Het platform biedt een breed scala aan ETF’s, met toegang tot duizenden fondsen zonder transactiekosten, wat de kosten verder verlaagt voor veel beleggers.

Gebruiksgemak: Welke broker is gebruiksvriendelijker voor beginners?

Hoewel Interactive Brokers bekend staat om zijn lage kosten en uitgebreide marktaanbod, wordt het platform vaak als complex ervaren, vooral voor beginners. De interface en tools van Interactive Brokers zijn ontworpen voor ervaren beleggers, wat betekent dat beginnende gebruikers misschien tijd nodig hebben om zich vertrouwd te maken met het systeem. De leercurve kan steil zijn, vooral voor degenen die nieuw zijn in beleggen. In tegenstelling tot andere platforms biedt Interactive Brokers geen demo-account, wat het moeilijker maakt voor beginners om het platform uit te proberen voordat ze echte transacties uitvoeren.

Hoe een account openen bij Interactive Brokers: Stappen en vereisten

Het openen van een account bij Interactive Brokers is eenvoudig en kan volledig online worden gedaan. Beleggers moeten hun persoonlijke en financiële gegevens verstrekken, hun identiteit verifiëren met een geldig identiteitsbewijs en een bewijs van verblijf, en vervolgens het type account kiezen dat het beste past bij hun beleggingsdoelen. Er is geen minimale storting vereist om een cash-account te openen, maar voor een margin-account is een minimum van $2.000 vereist. Na goedkeuring kunnen beleggers beginnen met handelen en toegang krijgen tot een breed scala aan markten.

Veiligheid en betrouwbaarheid van Interactive Brokers

Interactive Brokers staat onder toezicht van meerdere internationale toezichthouders, waaronder de SEC in de Verenigde Staten en de FCA in het Verenigd Koninkrijk. Dankzij deze strenge regulering kunnen beleggers rekenen op een hoog niveau van bescherming.

Daarnaast werkt IBKR met gescheiden rekeningen, waardoor klanttegoeden strikt gescheiden blijven van de eigen middelen van de broker. Dit biedt extra zekerheid dat jouw beleggingen beschermd zijn, zelfs in het geval van financiële problemen bij het bedrijf.

DEGIRO: Voordelen en nadelen voor internationale beleggers

Voordelen	Nadelen
✅ Europese regulering	❌ Geen cryptocurrencies of Bitcoin ETF’s
✅ Concurrerende kosten	❌ Geen demo-account
✅ Eenvoudige interface	❌ Gebrek aan technische analyse tools voor meer complexe handel
✅ Klantenservice in het Spaans

DEGIRO is een van de snelst groeiende brokers in Europa en biedt beleggers een breed scala aan financiële producten tegen zeer lage kosten.

Geschiedenis van DEGIRO: Oorsprong en evolutie van het platform

DEGIRO werd opgericht in 2008 tijdens de financiële crisis als een platform dat aanvankelijk gericht was op professionele beleggers. In 2013 begon het bedrijf zijn diensten aan te bieden aan particuliere beleggers in Nederland en breidde het zich snel uit naar andere Europese landen.

Dankzij zijn transparante kostenstructuur en gebruiksvriendelijke platform, heeft DEGIRO snel een grote klantenbasis opgebouwd en is het nu een van de grootste online brokers in Europa. In 2020 werd het bedrijf overgenomen door Flatex, een Duits platform, en werd het omgedoopt tot Flatex-DEGIRO AG, met het hoofdkantoor in Duitsland.

ETF-kosten: Welke broker biedt de beste tarieven voor ETF’s?

DEGIRO biedt zeer concurrerende tarieven voor het verhandelen van ETF’s, met een selectie van ETF’s die helemaal geen commissies kosten. De meeste andere ETF’s kosten een standaard vergoeding van €3 per transactie, waarvan €2 de werkelijke commissie is en €1 de verwerkingskosten.

Dit maakt DEGIRO een aantrekkelijke optie voor beleggers die geïnteresseerd zijn in kostenefficiënt beleggen in ETF’s, vooral voor Europese beleggers. In vergelijking met andere brokers is DEGIRO bijzonder voordelig voor diegenen die zich richten op ETF’s, doordat het platform toegang biedt tot meer dan 5.000 ETF’s met lage tot geen commissies, wat het een uitstekende keuze maakt voor kostenbewuste beleggers.

Gebruiksgemak: Welke broker is gebruiksvriendelijker voor beginners?

DEGIRO is over het algemeen een gebruiksvriendelijke broker, vooral voor beginnende beleggers. De interface is eenvoudig en intuïtief, en de platformtools zijn gemakkelijk te begrijpen, waardoor het voor nieuwe gebruikers toegankelijk is.

Het platform biedt niet de complexiteit van sommige andere brokers, wat het ideaal maakt voor mensen die net beginnen met beleggen.

Er is echter een gebrek aan geavanceerde tools voor technische analyse, wat voor sommige gevorderde beleggers een nadeel kan zijn. Al met al biedt DEGIRO een solide gebruikservaring voor beginnende beleggers die op zoek zijn naar een eenvoudige manier om in aandelen en ETF’s te investeren.

Hoe een account openen bij DEGIRO: Stappen en vereisten

Het openen van een account bij DEGIRO is snel en eenvoudig. Beleggers hoeven alleen maar naar de website van DEGIRO te gaan en het registratieformulier in te vullen met hun persoonlijke gegevens, zoals e-mail, adres en bankinformatie. Vervolgens moeten ze hun identiteit verifiëren door een kopie van hun identiteitsbewijs en een bewijs van adres in te dienen.

Na goedkeuring kunnen gebruikers hun eerste storting doen, die slechts €0,10 hoeft te zijn om het account te activeren. Er zijn geen minimale stortingsvereisten voor het starten van een basisaccount, wat het een toegankelijke optie maakt voor beginnende beleggers.

Veiligheid en betrouwbaarheid van DEGIRO

DEGIRO maakt deel uit van flatexDEGIRO Bank AG en staat daarmee onder toezicht van de Duitse BaFin en de Nederlandse AFM. Klantgelden worden ondergebracht in een aparte entiteit, zodat ze volledig gescheiden blijven van het vermogen van de broker zelf. Dit betekent dat jouw beleggingen beschermd blijven mocht de broker in financiële moeilijkheden komen. Bovendien valt contant geld bij DEGIRO onder het Duitse depositogarantiestelsel, dat een bescherming biedt tot €100.000 per rekeninghouder.

Welke broker is veiliger en betrouwbaarder, DEGIRO of Interactive brokers?

Zowel DEGIRO als Interactive Brokers zijn degelijk gereguleerde en betrouwbare platforms. Ze hebben een solide geschiedenis en zijn bovendien beursgenoteerd, wat extra veiligheid biedt.

Hier is wat je moet weten over elk van hen.

Regulering van DEGIRO

Aangezien DEGIRO is gevestigd in een lidstaat van de Europese Unie, kan het gebruikmaken van het vrije verkeer van diensten en opereren in elk ander EU-land. Echter, de regelgevende instantie bevindt zich in Duitsland (alsook in Nederland, waar deze broker oorspronkelijk vandaan komt; na de fusie met Flatex en de vorming van FlatexDEGIRO valt het onder toezicht van de Duitse financiële autoriteiten).

Voor praktische doeleinden is DEGIRO een Nederlandse tak van FlatexDEGIRO Bank AG, gevestigd in Duitsland en gereguleerd door de BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; de Duitse financiële toezichthouder).In Nederland is DEGIRO geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) als een financiële dienstverlener.

We mogen bovendien niet vergeten dat DEGIRO op de Duitse beurs genoteerd is onder de naam van zijn moederbedrijf Flatex-DEGIRO (FTK), waardoor de transparantie van zijn rekeningen gegarandeerd is.

DEGIRO’s Garanties: Is Mijn Geld Veilig?

In dit geval wordt elke storting op een rekening gegarandeerd, tot een maximum van €100.000, door het Duitse depositogarantiestelsel. Dit garandeert de volledige scheiding van klantgeld en het eigen vermogen van de broker.

Deze garantie is van toepassing op contant geld. Als het echter gaat om effecten, valt DEGIRO onder het Duitse compensatiesysteem voor beleggers. Dit garantiefonds compenseert voor niet-geretourneerde activa tot 90%, met een maximum van €20.000.

Regulatie en Betrouwbaarheid van Interactive Brokers

Interactive Brokers wordt gereguleerd door de SEC, de FINRA, de NYSE, de FCA en vele andere regelgevende instanties over de hele wereld.

Het bedrijf, genaamd Interactive Brokers Group, bestaat uit verschillende dochterondernemingen. Elke dochteronderneming is gevestigd in een ander land en verkrijgt de benodigde licentie om legaal in die regio te opereren. Afhankelijk van de locatie van de dochteronderneming wordt deze gereguleerd door de betreffende toezichthoudende instantie.

Het is belangrijk om de strengheid van toezichthoudende instanties zoals de SEC en de FCA te benadrukken, aangezien zij tot de strengste ter wereld behoren. Dit toont aan dat Interactive Brokers voldoet aan strenge veiligheidsnormen, omdat het wordt gereguleerd door zulke veeleisende instanties.

De dochteronderneming gevestigd in Ierland biedt diensten aan Europese klanten.

Daarnaast, omdat DEGIRO een beursgenoteerde broker is, zijn de rekeningen openbaar en kunnen we meer informatie over het bedrijf verkrijgen, wat altijd een extra mate van transparantie en betrouwbaarheid biedt. Hieronder staat de koersontwikkeling van de aandelen sinds de beursgang.

Commissies DEGIRO VS Interactive Brokers

In dit gedeelte gaan we de algemene commissies van elke broker bekijken, als je specifieke commissies wilt vergelijken op basis van de markten, raden we je aan dit te doen in de specifieke analyses van elke broker die we aan het begin hebben gelinkt.

Commissies van DEGIRO

Het commissieschema van DEGIRO lijkt op dat van Interactive Brokers. Het platform is een van de meest betaalbare opties om te handelen en een van de weinige brokers zonder commissies voor een wisselende selectie van ETF’s.

Laten we eens kijken naar het volgende:

• Aandelen:
  • Euronext Amsterdam : €3 per transactie (€1 handling + €2 commissie)
  • VS & Canada: €2 per transactie (€1 handling + €1 commissie)
  • Overige aandelen: tussen €3,90 en €5 (+ €1 verwerking)
• Trackers (ETF’s, ETN’s en ETC’s):
  • Selectie: €1 (0€ commissie bij selectie + €1 verwerking)
  • Overige ETF’s: €3 (€2 commissie + €1 verwerking)
• Obligaties: €3 (€2 commissie + €1 verwerking)
• Beleggingsfondsen: €3,90 + 0,20% servicecommissie
• Geheven producten en warrants: €0,50
• Opties en futures: €0,75 per contract
• Andere niet-handelscommissies:
  • Valutawissel: 0,25% (online) en €10 + 0,25% (handmatig)
  • Marktconnectiviteit: €2,5 per jaar per open marktpositie.

Bovendien brengt DEGIRO geen commissies in rekening voor stortingen, opnames, bewaring of inactiviteit.

Commissies van Interactive Brokers

Laten we kort de commissiestructuur van Interactive Brokers bekijken, die trouwens een van de meest economische ter wereld is.

• Aandelen:
  • VS: Van $0,005 tot $0,0035 per aandeel (minimaal $1) – Maximaal 1% van de verhandelde waarde
  • Nederland: Van 0,05% van de transactie (minimaal €3)
  • Canada: Van CAD 0,008 per aandeel (minimaal CAD 1) – Maximaal 0,5% van de verhandelde waarde
  • Frankrijk/Duitsland: Van 0,05% van de transactie (minimaal €3)
  • Australië: Van 0,8% van de transactie (minimaal AUD 5)
  • Hong Kong: Van 0,05% van de transactie (minimaal 18 HKD)

• Fondsen: 3% van de verhandelde waarde of $14,95, afhankelijk van wat lager is (minimaal $3 en maximaal $15,95)

• Obligaties:
  • Amerikaanse bedrijfsobligaties met een nominale waarde van minder dan $10.000: 0,10% (minimaal $1)
  • Amerikaanse schatkist obligaties met een nominale waarde van minder dan $1.000.000: 0,002% (minimaal $5)
  • Europese obligaties met een handelswaarde van minder dan €50.000: 0,10% (minimaal €2)
  • Hong Kong obligaties met een handelswaarde van minder dan 15.000.000 HKD: 0,05% (minimaal 18 HKD)

• Opties:
  • Nederland: €0,9 per contract, minder dan €1.000 (minimaal €1,5 per contract)
  • Duitsland: €0,9 per contract, minder dan €1.000 (minimaal €1,5 per contract)
  • Verenigd Koninkrijk: £1,7 per contract (minimaal £1,7 per contract)
  • Hong Kong: 30 HKD per contract (minimaal 30 HKD per contract)
  • Frankrijk: €0,9 per contract, minder dan €8.000 (minimaal €1,5 per contract)
  • VS: Vanaf $0,25 per contract (minimaal $1 per contract)
  • Canada: CAD 1,25 per contract (minimaal CAD 1,5 per contract)
  • Australië: AUD 1,5 per contract (minimaal AUD 2 per contract)

• Futures:
  • Bitcoin: $5
  • VS: Vanaf $0,25 (minimaal $0,85 USD)
  • Canada: Vanaf CAD 0,3 (minimaal CAD 2,4 CAD)
  • Frankrijk/Duitsland: Vanaf €0,25 (minimaal €2 EUR)
  • Australië: Vanaf AUD 1 (minimaal AUD 5)
  • Nederland: Vanaf €0,90 (minimaal €3 EUR)
  • Verenigd Koninkrijk: Vanaf £0,15 (minimaal £1,7 GBP)
  • Hong Kong: Vanaf HKD 2 (minimaal 20 HKD)

• Valutakoersen:
  • Minder dan $1.000.000: 0,2 pips (minimaal $2)
  • Tussen $1.000.000 en $2.000.000: 0,15 pips (minimaal $1,5)
  • Tussen $2.000.000 en $5.000.000: 0,1 pips (minimaal $1,25)
  • Meer dan $5.000.000: 0,08 pips (minimaal $1)

Interactive Brokers brengt ook geen commissie in rekening voor het openen van een rekening, stortingen, opnames, bewaring of inactiviteit. Echter, één opname per maand is kosteloos; daarna wordt er €10 in rekening gebracht voor een tweede opname.

Concluderend kunnen we zeggen dat beide brokers zeer concurrerend zijn wat betreft commissies, en dat het waarschijnlijk de beste optie is om ze te combineren en de voorwaarden van DEGIRO in Europa te gebruiken en die van Interactive Brokers voor de aankoop en verkoop van internationale aandelen.

Kortom, dit was onze analyse van de vergelijking tussen DEGIRO en Interactive Brokers. Wat denk jij? Welke broker is voor jou de beste keuze en waarom? Ik ben benieuwd naar je reactie.

Samenvatting: Welke broker moet je kiezen op basis van jouw behoeften?

In dit geval hebben we te maken met twee brokers met veel garanties, een breed scala aan producten en zeer concurrerende commissies. Veel van de beleggers die dit artikel lezen, willen waarschijnlijk beide combineren.

De meest voor de hand liggende stap, of in ieder geval de meest voorkomende, is om eerst een account te openen bij DEGIRO en wanneer een bepaald vermogen is bereikt, een account te openen bij Interactive Brokers. Op deze manier kun je profiteren van de voordelen van beide brokers.

Het is ook gebruikelijk om DEGIRO te gebruiken voor investeringen in Europa en Interactive Brokers voor investeringen in Amerika.

FAQs

Is IBKR goedkoper dan DEGIRO?

Interactive Brokers (IBKR) biedt doorgaans lagere commissies voor actieve beleggers, vooral bij het handelen in grote volumes. De kosten voor aandelen en ETF’s bij IBKR beginnen bij $0,005 per aandeel (met een minimum van $1), wat erg concurrerend is, vooral voor beleggers die wereldwijd willen handelen. Voor Europese markten rekent IBKR 0,05% van de waarde van de transactie, met een minimaal bedrag van €3.

DEGIRO biedt ook lage kosten, vooral voor Europese beleggers. Veel ETF’s zijn zonder commissie beschikbaar, en de kosten voor andere ETF’s zijn relatief laag (€3 per transactie, waarvan €2 commissie en €1 verwerkingskosten). Echter, DEGIRO heeft minder variëteit in de markten en geavanceerde producten in vergelijking met IBKR. Dus, voor actieve beleggers en degenen die wereldwijd willen investeren, kan IBKR voordeliger zijn. Voor beginnende beleggers die voornamelijk in Europese markten handelen, kan DEGIRO echter de goedkopere optie zijn door de eenvoud en lage kosten.

Hoe betrouwbaar is Interactive Brokers?

Interactive Brokers wordt beschouwd als een van de betrouwbaarste brokers ter wereld. Het platform is gereguleerd door enkele van de strengste financiële toezichthouders, waaronder de SEC (USA), FCA (Verenigd Koninkrijk) en ASIC (Australië). Het bedrijf heeft een solide geschiedenis van meer dan 40 jaar en biedt transparantie en klantbescherming via strikte regelgeving. Klantfondsen worden gescheiden van de bedrijfsfondsen van IBKR, wat extra bescherming biedt in het geval van financiële problemen. Daarnaast biedt IBKR sterke beveiligingsmaatregelen voor gegevens en transacties, waardoor het een betrouwbare keuze is voor zowel individuele als institutionele beleggers.

Is DEGIRO een betrouwbare broker?

Ja, DEGIRO is een betrouwbare broker. Het bedrijf is gereguleerd door de Duitse financiële autoriteit BaFin en de Nederlandse Autoriteit Financiële Markten (AFM). Sinds de overname door Flatex in 2020, is DEGIRO een beursgenoteerde onderneming, wat de transparantie van het bedrijf vergroot. Klantfondsen worden gescheiden gehouden van het bedrijfsvermogen, wat betekent dat je beleggingen beschermd zijn in geval van een faillissement. Bovendien biedt DEGIRO de garantie dat klantdeposities tot €100.000 gedekt zijn door het Duitse depositogarantiestelsel. Hoewel DEGIRO in sommige gevallen een langzamere klantenservice kan hebben, blijft het een van de populairste en betrouwbaarste brokers in Europa, met miljoenen klanten en een sterke reputatie.

Op zoek naar een broker?