Beste Derivaten Brokers in 2025: Commissies, platforms en hefboomwerking

De derivaten blijven een van de meest gebruikte beleggingsproducten in Nederland.

Met het idee om te laten zien wat de kenmerken van dit product zijn en waar je op moet letten bij het selecteren van een gespecialiseerde tussenpersoon in dit financiële product, gaan we in dit artikel de beste brokers voor het handelen in derivaten van 2024 analyseren.

Wat zijn financiële derivaten?

Financiële derivaten zijn contracten die hun waarde ontlenen aan een onderliggend actief. Deze activa kunnen een brede waaier aan producten zijn, zoals aandelen, obligaties, grondstoffen, valuta’s, rentetarieven en marktindexen.

Het is dus belangrijk op te merken dat deze klasse van contracten vaak wordt gebruikt voor twee hoofddoelen: risicobeheer (of hedging) en speculatie.

1. Risicobeheer (Hedging): Een financieel derivaat kan door bedrijven en individuen worden gebruikt om risico’s te elimineren of te minimaliseren die gepaard gaan met prijsfluctuaties van een actief. Bijvoorbeeld, een boer kan financiële derivaten gebruiken om een toekomstige prijs voor zijn product vast te leggen, waardoor het risico van prijsschommelingen van landbouwproducten wordt verminderd.
2. Speculatie: Derivaten worden ook gebruikt om te speculeren op de toekomstige prijs van een actief in de hoop winst te maken. Speculanten nemen het risico dat hedgers proberen te vermijden.

Beste Brokers voor het handelen in derivaten in 2025 vanuit Nederland

Hieronder vind je een lijst van onze selectie van gereguleerde en veilige brokers voor financiële derivaten:

• DEGIRO
• Lynx
• Trading212
• Plus500
• Saxo
• Oanda

DEGIRO – Lage kosten broker voor derivaten

DEGIRO profileert zich als een toonaangevende broker die streeft naar lage kosten en brede toegang tot diverse markten. DEGIRO is gereguleerd door de AFM en DNB in Nederland en biedt klantenservice in meerdere talen, waaronder Nederlands.

Met toegang tot meer dan 50 beurzen wereldwijd, waaronder NYSE, NASDAQ, Euronext en LSE, biedt DEGIRO beleggers een uitgebreide keuze aan aandelen, ETF’s, obligaties, opties en futures. Dit maakt het mogelijk om een zeer gediversifieerde portefeuille op te bouwen.

Naast het brede aanbod aan markten, onderscheidt DEGIRO zich door de lage kostenstructuur. DEGIRO rekent geen servicekosten en biedt commissievrije ETF-handel op een selectie van fondsen. Dit maakt het een aantrekkelijke optie voor kostenefficiënte belegging.

Wat betreft de handelsplatformen, biedt DEGIRO een gebruiksvriendelijk web-based platform en een mobiele app met diverse analysetools. De interface is intuïtief en geschikt voor zowel beginnende als ervaren beleggers.

In 2023 ontving DEGIRO de Cashcow Award voor Beste Broker, wat hun positie als vooraanstaande broker verder versterkt.

👉 Review van DEGIRO

Lynx

LYNX presenteert zich als een gespecialiseerde broker die zich richt op actieve en ervaren beleggers. Gereguleerd door de AFM en DNB in Nederland, biedt LYNX klantenservice in meerdere talen, waaronder Nederlands, wat zorgt voor een betrouwbare en toegankelijke handelsomgeving.

LYNX biedt toegang tot meer dan 100 markten wereldwijd, waaronder NYSE, NASDAQ, Euronext, en Deutsche Börse. Dit stelt beleggers in staat om een breed scala aan financiële instrumenten te verhandelen, zoals aandelen, ETF’s, opties, futures, obligaties en forex. Deze uitgebreide markttoegang maakt LYNX aantrekkelijk voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.

Naast het brede aanbod aan markten, staat LYNX bekend om zijn krachtige handelsplatformen, zoals LYNX Trading en LYNX Basic. Deze platforms bieden geavanceerde analysetools, uitgebreide grafieken en tal van ordertypes, wat het ideaal maakt voor actieve traders die behoefte hebben aan gedetailleerde marktinzichten en efficiënte handelsmogelijkheden.

In 2023 ontving LYNX de IEX Gouden Stier voor Beste Broker, wat hun reputatie als betrouwbare en hoogwaardige broker bevestigt.

👉 Review van Lynx

Trading 212

Trading 212 positioneert zichzelf als een veelzijdige broker die zowel CFD-handel als beleggen in aandelen en ETF’s aanbiedt. Met een focus op gebruiksgemak en toegankelijkheid, heeft Trading 212 een sterke reputatie opgebouwd onder zowel beginnende als ervaren beleggers. De broker is gereguleerd door de FCA in het Verenigd Koninkrijk en de FSC in Bulgarije, wat zorgt voor een betrouwbare en veilige handelsomgeving.

Trading 212 biedt toegang tot een breed scala aan markten, waaronder forex, aandelen, grondstoffen, indices en cryptocurrencies via CFD’s. Daarnaast kunnen beleggers zonder commissie handelen in aandelen en ETF’s. Deze veelzijdigheid maakt het platform aantrekkelijk voor traders die hun portefeuille willen diversifiëren.

Het handelsplatform van Trading 212 is zeer gebruiksvriendelijk en beschikbaar als zowel een web-based platform als een mobiele app. Het biedt uitgebreide analysetools, real-time marktdata en een intuïtieve interface, wat het ideaal maakt voor zowel beginners als ervaren traders. Bovendien biedt Trading 212 een uitgebreide educatieve sectie met video’s, tutorials en artikelen om gebruikers te helpen hun handelsvaardigheden te verbeteren.

In 2023 werd Trading 212 erkend voor zijn innovatieve platform en klantgerichte benadering, wat hun positie als vooraanstaande broker verder versterkt.

Plus500

Plus500 presenteert zichzelf als een innovatieve broker die zich richt op de handel in CFD’s (Contracts for Difference). Met een focus op gebruiksgemak en educatieve ondersteuning, biedt 500plus een handelsomgeving die zowel beginners als ervaren traders aanspreekt. De broker is gereguleerd door CySEC, wat zorgt voor een betrouwbare en gereguleerde handelsomgeving.

Plus500 biedt toegang tot een breed scala aan CFD-markten, waaronder forex, aandelen, grondstoffen, indices en cryptocurrencies. Dit stelt traders in staat om te profiteren van prijsbewegingen in diverse financiële instrumenten zonder de onderliggende activa te bezitten. De lage spreads en commissies maken het aantrekkelijk voor actieve traders.

Het handelsplatform van Plus500 is gebruiksvriendelijk en voorzien van verschillende analysetools en grafieken. Daarnaast biedt het platform educatieve bronnen zoals webinars, tutorials en marktanalyses om traders te helpen hun vaardigheden en kennis te verbeteren. Dit maakt het platform zeer geschikt voor beginners die hun handelsvaardigheden willen ontwikkelen.

In 2023 ontving Plus500 erkenning voor zijn klantgerichte benadering en innovatieve platform, wat bijdraagt aan hun reputatie als een betrouwbare en gebruiksvriendelijke broker.

Saxo Bank: Premium broker voor professionals

Saxo Bank staat bekend als een toonaangevende broker die een breed scala aan financiële diensten biedt voor zowel beleggers als actieve traders. Met een focus op hoogwaardige dienstverlening en geavanceerde technologie, heeft Saxo Bank een solide reputatie opgebouwd. De broker is gereguleerd door meerdere toezichthouders wereldwijd, waaronder de FCA in het Verenigd Koninkrijk en de AFM in Nederland, wat zorgt voor een betrouwbare en veilige handelsomgeving.

Saxo beleggen via Saxo Bank biedt toegang tot meer dan 40.000 financiële instrumenten, waaronder aandelen, ETF’s, opties, futures, forex, obligaties en CFD’s. Deze uitgebreide markttoegang stelt beleggers in staat om hun portefeuille te diversifiëren en te profiteren van verschillende beleggingsmogelijkheden. Daarnaast biedt Saxo Bank concurrerende tarieven en lage commissies, wat het aantrekkelijk maakt voor zowel lange termijn beleggers als actieve traders.

Het handelsplatform van Saxo Bank, SaxoTraderGO en SaxoTraderPRO, is een van de meest geavanceerde op de markt. Het biedt uitgebreide analysetools, geavanceerde grafieken en meer dan 50 indicatoren. De platformen zijn beschikbaar als web-based, desktop en mobiele app, waardoor traders altijd en overal toegang hebben tot hun handelsaccount.

In 2023 werd Saxo Bank erkend voor zijn innovatieve platformen en klantgerichte benadering, wat hun positie als een van de beste brokers verder versterkt.

Oanda: Beste voor forex- en CFD-handel

Oanda is een andere veteraan in de sector, gericht op handel, met een catalogus van meer dan 1.800 derivaten van allerlei financiële instrumenten.

Biedt verschillende handelsplatformen aan; waaronder TradingView, het favoriete hulpmiddel van handelaren, en dit is een zeer positief punt voor Oanda omdat veel mensen graag vanaf hetzelfde platform handelen als waarop ze gewend zijn te analyseren.

Biedt ook een demo-account met onbeperkte tijd, een andere zeer wenselijke factor voor beginnende handelaren.

Welke criteria moet de beste derivaten brokers voldoen?

Er zijn tientallen derivatenmakelaars in de wereld. Echter, voor een goede belegger zijn niet allemaal geschikt, in feite misschien zelfs de meeste niet. Dus, als je besluit andere makelaars te verkennen (naast de genoemde), onthoud dan altijd de volgende punten te eisen om je beste derivatenmakelaar te vinden.

Beste derivatenregulatoren

Het moet gereguleerd zijn door een gerenommeerde regelgevende instantie. In dit opzicht is het voor elke belegger uit Nederland optimaal dat het gereguleerd wordt door de AFM of een andere toezichthoudende autoriteit in West-Europa, zoals:

• De FCA in het Verenigd Koninkrijk
• ASIC van Australië
• BaFiN van Duitsland
• CNMV van Spanje
• AFM van Nederland
• BaFin van Duitsland
• CSSF van Luxemburg

Uiteindelijk zou CySEC in Cyprus of de BNB van Bulgarije acceptabel zijn. Het moet echter worden toegevoegd dat de reden waarom veel makelaars deze toezichthouders kiezen te wijten is aan de laksheid in de controle over de dagelijkse werking van een makelaar en een lagere regelgevende druk.

Bij Rankia raden we altijd aan, als je een makelaar uit dit land kiest, ervoor te zorgen dat ze andere controlemechanismen hebben zoals beursgenoteerd zijn (waardoor ook een regulering door de AFM vereist is), en dat ze gereguleerde vestigingen in Nederland hebben.

Verschillende soorten derivaten

Op dit punt verwijzen we niet zozeer naar kwantiteit, maar naar kwaliteit. Op deze manier moet een goede financiële derivaten broker beschikken over futures, opties, swaps, warrants. Elk van deze typen heeft verschillende kenmerken en toepassingen:

• Futures: Een futures contract is een overeenkomst om een actief op een toekomstige datum tegen een bepaalde prijs te kopen of verkopen. Ze worden zowel voor afdekking als voor speculatie gebruikt.
• Opties: Een optie geeft de houder het recht, maar niet de verplichting, om een actief te kopen (in het geval van een calloptie) of te verkopen (in het geval van een putoptie) tegen een vooraf bepaalde prijs op of vóór een bepaalde datum.

• Swaps: Swaps zijn contracten waarbij twee partijen overeenkomen om gedurende een bepaalde tijd kasstromen of activa uit te wisselen. Het meest voorkomende type is de renteswap, waarbij kasstromen van een vaste rente worden uitgewisseld voor kasstromen van een variabele rente.
• Warrants: Een warrant is een financieel derivaat dat de houder het recht, maar niet de verplichting geeft om een onderliggend actief (meestal aandelen van een bedrijf) te kopen of verkopen tegen een bepaalde prijs (uitoefenprijs of strike price) op of vóór een specifieke datum. Ze zijn vergelijkbaar met aandelenopties, maar met enkele belangrijke verschillen.

  Bijvoorbeeld, warrants worden uitgegeven en gegarandeerd door het bedrijf zelf, in tegenstelling tot opties die worden uitgegeven door financiële instellingen. Ook hebben warrants meestal een langere looptijd dan standaardopties, soms tot meerdere jaren.

Kortom, we zien dat er een hele catalogus van dit soort synthetische producten bestaat. Daarom moet een goede derivaten broker zeker zijn naam eer aandoen en je een breed scala aan mogelijkheden bieden wat betreft de soorten instrumenten waarin je kunt investeren.

Breed aanbod van onderliggende activa

Er moet een breed scala aan onderliggende activa worden aangeboden, de beste hebben hun onderliggende activa onder andere:

• Aandelen
• ETFs
• Valutaparen
• Indexen
• Grondstoffen
• Cryptocurrencies

Derivaten vormen namelijk een zeer gemakkelijke manier om blootgesteld te worden aan Amerikaanse ETFs (wat vanuit Europa onmogelijk is), of grondstoffen (wat via futures of opties ingewikkeld is).

Daarom zou een goed catalogus worden gewaardeerd in een aanbod vanaf 1.000 derivaten.

Gebruiksvriendelijke handelsplatformen.

Het handelsplatform is het belangrijkste hulpmiddel van elke handelaar en belegger om hun activiteiten op de markten uit te voeren.

Er is een grote verscheidenheid aan handelsplatformen: sommige zijn eigendom van de broker en andere zijn onafhankelijk (en kunnen via verschillende brokers worden gebruikt). Hieronder classificeren we enkele van hen op basis van voor welk type gebruiker (beginner of expert) elk van hen interessant kan zijn:

• Voor beginnende gebruikers: Enkele van de meest geschikte platforms kunnen TradingView, Sirix WebTrader of eigen platforms van een broker zijn (zoals bijvoorbeeld het eigen platform van ActivTrades, onder andere).
• Voor meer gevorderde gebruikers: MetaTrader of de Trader WorkStation kunnen nog steeds een goede optie zijn, hoewel er ook andere platforms zijn die hoge prestaties en een verscheidenheid aan opties bieden, zoals cTrader, ProRealTime, Visual Chart, enz.

Lage commissies

En in feite niet laag, maar nul. De brokers die zich hebben gevestigd als de beste in hun aanbod van derivaten rekenen geen commissies meer voor koop-verkooptransacties. Alleen de spread. Het is echter waar dat velen van hen de marge vergroten door deze aan beleggers door te berekenen, wat in feite een verborgen commissie is.

Het is echter niet alleen belangrijk dat de koop-verkoopcommissies laag of nul zijn, maar ook die voor bewaring, storting en opname van geld of dividenduitkeringen.

Hoge hefboomwerking bij derivaten

De grote bestaansreden van derivaten. De beste financiële derivaten brokers bieden een hoge hefboomwerking om handelaren in staat te stellen blootstelling aan een groot kapitaal te krijgen met een kleine investering.

De hefboomwerking kan zonder twijfel een groot voordeel zijn voor beleggers en handelaren die het goed kennen en weten hoe ze het moeten gebruiken, hoewel het een tweesnijdend zwaard is; als je de werking ervan niet goed kent, brengt het risico’s met zich mee die problemen (en verliezen) voor de gebruikers kunnen veroorzaken.

Sinds de laatste ESMA-regelgeving van kracht is geworden, hebben sommige derivaten hefboomlimieten afhankelijk van de verschillende activa die kunnen oplopen tot 30:1; laten we hieronder de limieten per product bekijken:

• Maximale hefboomwerking op aandelen derivaten 5:1

• Maximale hefboomwerking op index- en goudderivaten 20:1
• Maximale hefboomwerking op grondstofderivaten 10:1
• Maximale hefboomwerking op cryptoderivaten 2:1

Niettemin, elke grote derivaten broker moet ten minste deze hefboomwerkingen aanbieden. En zelfs hogere, zoals 500:1, voor extra-Europese reguleringen, zoals die van Jordanië of de Grenadines, voor de meest professionele beleggers.

Niettemin, als belegger moet je de hefboomwerking met veel voorzichtigheid gebruiken, aangezien dit een probleem kan zijn voor veel beginnende beleggers, omdat het hen binnen enkele dagen hun hele kapitaal kan laten verliezen.

Welke risico’s zijn er bij het beleggen in derivaten?

Bij het handelen in derivaten zijn er drie belangrijke risico’s:

1. De hefboomwerking, aangezien als deze niet correct wordt beheerd, dit kan leiden tot grote verliezen die groter zijn dan wat de belegger/trader aanvankelijk bereid was te riskeren (en daarom heeft de Europese toezichthouder -ESMA- maximale hefboomlimieten vastgesteld voor brokers onder zijn toezicht)
2. De Gaps in de activa, aangezien een onverwachte gebeurtenis kan leiden tot het sluiten van de positie tegen een ongewenste prijs, met een uiteindelijk verlies dat groter is dan het aanvankelijk verwachte verlies in het geval dat de positie mislukt

3. De kosten en veiligheid van de broker:

   • Het eerste is dat sommige brokers hoge spread en commissies hebben (het prijsverschil tussen de prijs van het actief op een bepaald moment en de prijs waarop de positie op dat moment wordt geopend) en swaps (de prijs die moet worden betaald om een positie dagen of weken open te houden), die de winst of het verlies van de gebruiker van de broker ernstig kunnen schaden
   • De tweede is dat er brokers zijn die niet een hoog regulatieniveau hebben, en bij deze kunnen vreemde/onrealistische prijsbewegingen in de activa optreden die ook de operaties van hun gebruikers schaden (wat bekend staat als “spookkaarsen” of veranderde noteringen van de onderliggende waarde), waarbij de stop losses van gebruikers worden weggevaagd op prijzen die de onderliggende waarde in werkelijkheid nooit heeft bereikt